Risicoprofielen

Risicometer Beleggen

De risicometer geeft het risico aan van de beleggingen in een risicoprofiel. Dit risico is gebaseerd op de volatiliteit van het rendement. De gestandaardiseerde grafische weergave in een meter geeft consumenten meer houvast bij het vergelijken van de uiteenlopende profielnamen die worden gebruikt.

Vastrentend, dat wil zeggen een portefeuille die geheel is opgebouwd uit obligaties en liquiditeiten. Vermogensadviseur vertaalt uw cliëntprofiel in een praktisch risicoprofiel waarbij maximaal 10% van het in advies gegeven vermogen in aandelen (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) wordt belegd.

De doelstelling van de portefeuille is primair inkomen en het in stand houden van de waarde van de portefeuille.

Defensief, dat wil zeggen een portefeuille die voor het overgrote gedeelte is opgebouwd uit (converteerbare) obligaties en liquiditeiten en voor een zeer beperkt gedeelte (preferente) aandelen en beleggingsfondsen. Vermogensadviseur vertaalt uw cliëntprofiel in een praktisch risicoprofiel waarbij maximaal 35% van het in advies gegeven vermogen in aandelen (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) wordt belegd.

De doelstelling van de portefeuille is het genereren van inkomen en het zo veel mogelijk in stand houden van de portefeuille. Er wordt voor een zeer beperkt gedeelte gemikt op vermogensgroei. Cliënt accepteert het feit dat de waarde van de portefeuille enige mate kan schommelen door fluctuaties op de aandelenmarkten.

Neutraal laag, dat wil zeggen een portefeuille die voor het merendeel is opgebouwd uit (converteerbare) obligaties en liquiditeiten en voor een beperkt gedeelte uit (preferente) aandelen en beleggingsfondsen. Opties worden desgewenst alleen gehanteerd als financieel instrument om de waarde van de portefeuille te beschermen en/of om de opbouw van het genoemde beperkte aandelenbelang optimaal te realiseren. Vermogensadviseur vertaalt uw cliëntprofiel in een praktisch risicoprofiel waarbij maximaal 50% van het in advies gegeven vermogen in aandelen (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) wordt belegd.

De doelstelling van de portefeuille is voor een belangrijk deel het genereren van inkomen, terwijl voor een beperkt gedeelte van de beleggingen de groei van het vermogen wordt nagestreefd. Cliënt accepteert het feit dat de waarde van de portefeuille in beperkte mate kan schommelen door fluctuaties op de aandelenmarkten.

Neutraal, dat wil zeggen een portefeuille die evenwichtig is opgebouwd uit (converteerbare) obligaties, liquiditeiten, (preferente) aandelen en beleggingsfondsen. Opties worden desgewenst alleen gehanteerd als financieel instrument om de waarde van de portefeuille te beschermen en/of om de opbouw van het genoemde beperkte aandelenbelang optimaal te realiseren. Vermogensadviseur vertaalt uw cliëntprofiel in een uitgebalanceerde mix van beleggingsinstrumenten waarbij maximaal 60% van het in advies gegeven vermogen in aandelen (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) wordt belegd.

De doelstelling van de portefeuille is een uitgebalanceerde mix van groei en het genereren van directe inkomsten bij een gemiddeld risico voor de Cliënt. Cliënt accepteert het feit dat de waarde van de portefeuille door schommelingen op de aandelenmarkten merkbaar kan fluctueren.

Offensief laag, dat wil zeggen een portefeuille die voornamelijk is opgebouwd uit (preferente) aandelen, beleggingsfondsen, (converteerbare) obligaties en liquiditeiten. Opties kunnen desgewenst onderdeel uitmaken van de portefeuille.

Vermogensadviseur vertaalt uw cliëntprofiel in een praktisch risicoprofiel waarbij maximaal 72,5% van het in advies gegeven vermogen in aandelen (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) wordt belegd. Opties kunnen desgewenst onderdeel uitmaken van de portefeuille. De doelstelling van de portefeuille is een mix van groei en het genereren van directe inkomsten bij een meer dan gemiddeld risico voor de Cliënt. Cliënt accepteert het feit dat de waarde van de portefeuille door schommelingen op de aandelenmarkten duidelijk merkbaar kan fluctueren.

Offensief, dat wil zeggen een portefeuilleverdeling die voornamelijk is opgebouwd uit (preferente) aandelen, beleggingsfondsen en voor een beperkt gedeelte uit (converteerbare) obligaties (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) en liquiditeiten.

Vermogensadviseur vertaalt uw cliëntprofiel in een praktisch risicoprofiel waarbij maximaal 87,5% van het in advies gegeven vermogen in aandelen (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) wordt belegd. Opties kunnen desgewenst onderdeel uitmaken van de portefeuille. De doelstelling van de portefeuille is hoofdzakelijk groei van het vermogen op middellange termijn, en daarnaast ligt voor een beperkt gedeelte het accent op inkomen. Cliënt accepteert het feit dat de waarde van de portefeuille door schommelingen op de aandelenmarkten sterk kan fluctueren.

Offensief hoog, dat wil zeggen een portefeuille die bijna geheel is opgebouwd uit (preferente) aandelen, beleggingsfondsen en voor een zeer beperkt gedeelte uit (converteerbare) obligaties (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) en afhankelijk van de marktomstandigheden, al dan niet, uit een gedeelte liquiditeiten. Opties kunnen desgewenst onderdeel uitmaken van de portefeuille. Vermogensadviseur vertaalt uw cliëntprofiel in een praktisch risicoprofiel waarbij maximaal 100% van het in advies gegeven vermogen in aandelen (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) wordt belegd.

De doelstelling van de portefeuille is groei van het vermogen op middellange termijn; het genereren inkomsten uit de portefeuille is van ondergeschikt belang. De Cliënt accepteert het feit dat de waarde van de portefeuille door schommelingen op de aandelenmarkten zeer sterk kan fluctueren.

100% Aandelen, dat wil zeggen een portefeuille die voornamelijk is opgebouwd uit (preferente) aandelen en afhankelijk van de marktomstandigheden, al dan niet, uit een gedeelte liquiditeiten. Opties kunnen desgewenst onderdeel uitmaken van de portefeuille. Vermogensadviseur vertaalt uw cliëntprofiel in een praktisch risicoprofiel waarbij maximaal 100% van het in advies gegeven vermogen in aandelen (of qua risico daarmee vergelijkbare producten) wordt belegd.

De doelstelling van de portefeuille is groei van het vermogen op middellange termijn; het genereren inkomsten uit de portefeuille is van ondergeschikt belang. De Cliënt accepteert het feit dat de waarde van de portefeuille door schommelingen op de aandelenmarkten zeer sterk kan fluctueren.